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多位半导体行业高层向e公司记者透露，自摩擦升级“备胎”转正以及日韩事件刺激，国产化成为电子行业重要趋势，很多大型终端厂商都采用供应商“双轨”制，增加国产供应商比例。据透露，以前公司高管带队只能勉强会见到终端大厂的副手，现在应用端和国产方案商、制造商深度绑定，紧密合作。

在科创板半导体受理以及上市公司中，无论是主要客户和供应商，国产化角色比重也在逐步增加，并且不断打破国际垄断。比如，半导体产业链中，中国大陆半导体设备、材料领域与国际龙头差距较大，而且在刻蚀设备方面，泛林半导体、东京电子、应用材料等国际企业占据全球主要市场份额。

持续深化金融供给侧结构性改革。加强货币政策与财政政策、产业政策的协调配合，继续深入推进利率市场化改革，进一步完善人民币汇率形成机制，为实体经济发展创造良好货币金融环境。大力完善资本市场基础制度，建设一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场；优化大中小型机构布局，构建多层次、广覆盖、有差异的银行体系和信贷市场体系。充分运用互联网、大数据等技术创新业务模式、服务方式和金融产品，降低交易成本，提高服务效率；加强征信、支付结算服务等金融基础设施建设，促进投融资对接，提高资金交易的安全性和效率；积极构建政策性融资担保和风险分担缓释体系，大力推广政策性保险和政银保合作模式；落实好减税降费各项举措，缩减融资环节，减少融资费用，多措并举降低实体经济融资成本。

强化顶层设计，健全长效发展机制做好普惠金融不是权宜之计，而是长久之策，是商业银行真正做大做强的根基。工商银行将不断提高思想重视的程度、系统推动的强度、政策优惠的幅度、服务创新的力度，形成“敢贷、愿贷、能贷”的长效机制，形成全行办普惠的合力。一是优化信贷布局。坚持将普惠金融作为经营转型的战略方向，按照“唯市场不唯指标”的原则，配置专项信贷规模，通过加强信贷增量与存量并轨管理、资产证券化等方式，积极盘活信贷存量，释放更多资源支持普惠金融发展。二是强化考核激励。提高普惠金融业务考核权重，加大人力、财务、科技等投入力度，简化审批流程，优化授权管理，对基层给足粮草，激活内生发展动力。三是落实尽职免责。细化和落实普惠从业人员尽职免责办法，充分考虑业务办理实际情况，避免简单事后倒推、求全问责，让基层机构和员工真正放下包袱、轻装上阵。

❷ 美元加息预期减弱，对全球货币政策影响有待观望。虽然市场预期12月美元加息概率较大，但是随着美联储主席讲话态度的变化，以及本周美国非农就业人数不及预期，市场对美联储明年的加息预期开始弱化。未来加息进程变化带来的影响需要继续观望。丨风险事件打压投资者信心，市场反弹仍需耐心等待。

责任编辑：张申原标题：上市车企三季报：超半数车企营收负增长，上汽广汽利润承压来源：面包财经申万行业分类下，A股汽车整车行业共包含22家上市车企。从上市车企的三季报业绩来看，汽车市场的低迷态势仍在延续。今年前三季度，半数以上车企营收负增长，约六成车企归母净利润下滑，9家车企营收净利双降。